مطلوب رئيس/ ة قسم مراقبة المعاملات المالية

الوصف الوظيفي:
يسعى بنك فلسطين لتوظيف مرشح مؤهل لمنصب "رئيس/ ة قسم مراقبة المعاملات المالية - دائرة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب".

المهام والمسؤوليات:
- قيادة فريق مراقبة المعاملات المالية والإشراف على مراجعة التنبيهات وتحليلها والتحقيق فيها وتصعيد الحالات المشتبه بها ضمن الأطر الزمنية المعتمدة.
- مراجعة تقارير المعاملات والأنشطة المشبوهة (STR/SAR)، والتوصية برفعها إلى وحدة المتابعة المالية، ومتابعة الإجراءات المتخذة بشأن الحسابات ذات الصلة.
- الإشراف على إعداد وإرسال التقارير اليومية للحركات المالية عبر نظام (goAML)، وضمان دقة البيانات والالتزام بمتطلبات الإبلاغ المعتمدة.
- تطوير وتحسين سيناريوهات الرقابة وإعدادات نظام مراقبة المعاملات(TMS) ، واختبار فعاليته بشكل دوري بالتنسيق مع الدوائر ذات العلاقة.
- مراجعة وتطوير السياسات والإجراءات والضوابط المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومتابعة معالجة الفجوات وملاحظات التدقيق والجهات الرقابية.
- إعداد وتحليل تقارير المعلومات الإدارية (MIS) ولوحات المعلومات ومؤشرات الأداء والمخاطر، ورفع التقارير الدورية إلى الإدارة العليا ومجلس الإدارة والجهات الرقابية.
- إدارة ومتابعة طلبات المعلومات (RFI) واستفسارات البنوك المراسلة ووحدة المتابعة المالية وجهات إنفاذ القانون، وضمان الاستجابة الدقيقة وفي المواعيد المحددة.
- الإشراف على تطوير كفاءة فريق العمل من خلال التدريب والتوجيه المستمر، وتعزيز جودة الأداء والالتزام بالمتطلبات الرقابية والإجراءات المعتمدة.

الكفاءات الإدارية والسلوكية المطلوبة:
- قيادة الفرق وتوزيع عبء العمل وإدارة الأداء والتوجيه والتدريب.
- اتخاذ قرارات مستقلة وقائمة على المخاطر تحت ضغط الوقت، مع الموازنة بين الدقة والسرعة.
- تواصل مؤثر مع الإدارة العليا والجهات الرقابية، وتبسيط المسائل المعقدة إلى توصيات قابلة للتنفيذ.
- إدارة المشاريع والتنسيق مع تكنولوجيا المعلومات ووحدات الأعمال.
- نزاهة عالية والتزام صارم بالسرية وعدم تنبيه العميل (Tipping-off).

متطلبات الوظيفة:
- درجة البكالوريوس في المالية أو المحاسبة أو العلوم المصرفية أو إدارة الأعمال أو أي تخصص ذي صلة.
- شهادة مهنية متخصصة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (CAMS) أو ما يعادلها (شرط أساسي).
- خبرة عملية لا تقل عن 7 سنوات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، منها 3 سنوات على الأقل في منصب إشرافي أو إداري يتضمن قيادة فرق مراقبة المعاملات المالية والتحقيق في الأنشطة المشبوهة.
- خبرة متقدمة في أنظمة مراقبة المعاملات(TMS)، وإعداد تقارير الاشتباه (STR/SAR)، وتوليد ملفات (XML) ورفعها يومياً عبر نظام (goAML).
- معرفة معمقة بالتشريعات والتعليمات الفلسطينية ذات الصلة، وتعليمات سلطة النقد الفلسطينية، ومتطلبات وحدة المتابعة المالية، وتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF).
- قدرات تحليلية وتحقيقية متقدمة، مع إتقان استخدام برنامج Microsoft Excel، ويفضل الإلمام بأدوات تحليل البيانات وإعداد التقارير مثل Power BI.
- مهارات قيادية وإشرافية متميزة، وقدرة عالية على اتخاذ القرارات وإدارة فرق العمل والتواصل الفعال مع الإدارة العليا والجهات الرقابية.
- التمتع بمستوى عالٍ من النزاهة المهنية والسرية والالتزام بأخلاقيات العمل.
- خبرة متميزة في التعامل مع التفتيش الرقابي والبنوك المراسلة.
- إجادة اللغتين العربية والإنجليزية محادثة و كتابة.

الشهادات المهنية:
يفضل أن يكون حاصلاً على شهادات تخصصية مثل: CTMA أو CFE، إلى جانب الدورات المتقدمة في التحليل المالي وتحليل المعاملات المالية.
تفاصيل الوظيفة:
المسمى الوظيفي: رئيس/ ة قسم مراقبة المعاملات المالية
آخر موعد للتقديم: 16.11.2026.
المكان: رام الله والبيرة
طبيعة العمل: مكتبي أو ميداني (مقر العمل)
نوع الوظيفة: دوام كامل
المستوى المهني: إداري/ إشرافي
الدرجة العلمية: البكالوريوس
الخبرة: 7 سنوات
التصنيف: المحاسبة، الإقتصاد والعلوم المالية
آلية التقديم:
على الراغبين التقدم للوظيفة التسجيل في موقع بنك فلسطين على الرابط التالي: bankofpalestine.com/career مع ضرورة تعبئة خانة الوظيفة الشاغرة رئيس/ ة قسم مراقبة المعاملات المالية حتى موعد أقصاه 16.11.2026.

علماً بأنه لن يتم النظر في الطلبات التي لا تنطبق عليها المتطلبات أعلاه.